没有完善的客户等级体系，客户渠道来源广泛没有统一归纳，客户资源得不到规范化管理，导致未沉淀为企业资产。

销售业绩、佣金、付息、受益等计算复杂且易错，企业管理者对整体经营的情况不了解，无法做出符合当下业务发展的决策。

缺少专业的评分建模等，导致未能及时提供企业风险变更，成本难以管控。

金融行业的产品具有种类繁多、没有一套高效、便捷的知识库体系，供业务人员随时查阅，整体工作效率没有得到提高，很难捕捉商机。